投资规划是什么级别？
这个问题似乎有点久远了，但是还是想答一下，因为最近遇到了一些类似的问题，所以拿出来分享下吧 先说说我接触的投资者吧，大致可以分为三种 第一种是完全没有金融或投资知识的小白，对于这类客户我个人是非常鄙视的，因为连最基本的风险承受能力都没有评估就推荐产品，简直就是在耍流氓嘛！所以和这类客户沟通主要是凭借自己的三寸不烂之舌，讲清楚投资的意义和原则，推荐适合的组合策略，他们一般会比较信任你，毕竟你是“专业的人做专业的事”。当然这种完全不了解的客户也最容易被别有用心的业务员利用，因为只要你一承诺保收益就可以把他们哄得高高兴兴，乖乖把钱塞给你；
第二种是有一定金融常识的普通人，这类人通常知道自己钱投到哪里去，对于风险也有基础的认识，但是往往会过于乐观，觉得风险离自己很远，这个时候就需要你把可能面临的风险一一列举出来，让他们意识到风险其实就在身边；第三种就是懂行的人，这种人最不容易被忽悠，因为你多说一句他都知道背后有什么逻辑，你需要花费更多的精力去证明你说得每句话都是有道理的，而不是信口开河。
我认为投资人最需要具备的两个能力一个是风险管理的能力，另一个是认识自己的底线并有能力去执行的策略。至于其他的金融知识和方法都是建立在上述两点的基础上。 所以在我看来投资规划师这个职位最重要的不是如何夸夸其谈，而是怎样切实地帮助客户认清自身，接受合理的风险，实现理财的初衷。