什么是价值基金净值？
简单说，就是基金每份资产的价值。 基金公司每天公布一次净值，一般在当天下午三点左右，有A类、B类和C类，分别代表不同的费率结构；还有前、后市之分，一般指当天的情况，也有指最近一周的。 这些数据在天天基金网上都可以查到。
举个例子： 某家基金的A类产品当日净值是1.2743（包含手续费），意味着每份该基金财产的价值是1.2743元。 同样的两只基金，一只收费方式按照申购费用低于一千元按2%收取，赎回费用高于500元按1.5%计算。另外一只基金不额外收取交易费用。 假设投资人投入1万元买这两只基金，一年以后，前一只基金份额变成了1.3万元左右，后一只变成了1.3万。虽然两个1.3万都是一年的收益率，但前面那只基金多交了268元的费用，折合到年化收益率大约是2.19%，比后者低了1.9%，差值接近3年。
如果购买的是一次性付费型基金，就不存在后续的交易成本了，只要关注买卖时的价格差异就可以了。 如果投资者购买了定期收费型的基金产品，则需要关注每一期的收费情况。比如股票型基金，一般情况下前端收费按照买入金额每年提取2%作为管理费，赎回时再提取1.5%作为手续费。后端则是按每年的销售额的2%计提，只是在赎回的时候才会根据赎回金额一并收取。
当然，不同类型的基金，其交易费用的结构和比例是不同的，投资者需要仔细看一下合同书就知道了。 有的基金公司会在每周四提前公布下一个周数的净值，这种叫预估值，有一定的参考意义，但是并不是完全准确的，因为影响净值的因素很多，甚至包括非预期中的财务报告公布、央行货币政策的调整等。所以，并不能以一时的高低来判断基金的优劣。