按照你赎回那天（T+1）的基金单位净值来计算，具体以公告为准。 举个例子： 假定你购买了某开放式基金，购买时间为2023年1月5日，当日基金的单位净值为4.5元/份；2023年1月7日基金公司正式受理了投资者的申购申请。
根据规则，对于在2023年1月6日至2023年1月6日期间购买的份额，其基金单位为2023年1月6日的单位净值4.5元计算。而对于2023年1月7日及之后的买入份额，其基金单位为2023 年1月7日的单位净值4.58元计算。 另外，如果投资者是认购新基金的话，则认购的资金要等到基金成立之后才能开始计算收益，具体收益的计算方式与上面类似。
不过需要注意的是，上述内容仅仅适用于“现金赎回”模式，而如果投资者是“股票赎回”的话，那么实际收到的股份数量会有不同。具体可参考此文《股票型基金能实时分红吗？一文搞懂基金分红》。
邵越矣优质答主基金赎回申请经过审核通过之后，您才可以将资金取出。根据基金认购、申购、赎回相关规定，以“T”表示基金的开放日，T＋1工作日表示下一个工作日。
1、货币市场基金。
有效赎回申请，基金份额持有人的赎回申请所对应的货款将于当日或下一个工作日内从本基金托管账户划出，投资人在提交赎回申请时可以选择将当日可支取额度内的赎回申请划入基金公司的指定账户或者选择代销机构提供的与基金投资人的基金账户绑定的支付账户（支付账户包括但不限于微信零钱、银行卡等）。
2、其它类基金。
有效赎回申请时，T＋2工作日到T＋7工作日内将赎回所对应的赎回款项汇入基金公司指定的受理基金业务开立的结算账户上，同时赎回款项正式到账后由本公司发短信提醒，并于T＋10工作日左右返还到投资人付款账户中，届时将会收到银行的通知。
投资者需要注意的是，在进行赎回时，要留意基金具体的赎回到账时间，若遇相应基金投资市场休市及法定节假日期间将顺延。基金的认购、申购、赎回的详细信息请务必参见该基金最新的法律文件与相关公告。
