基金单位净值区别？
基金单位净值即1份基金份额所代表的投资价值，其计算方式如下： 单位净值=（总资产-总负债）/总份额； 其中，总资产指基金持有资产的公允价值总额，包括股票、债券等资产的成本金额与公允价差损益；总负债指基金运作及投资者赎回时所产生的负债额； 公允价值是指市场参与者之间对于金融资产或金融负债的自愿交易价格。 当然，除了计算方式外，基金单位净值还需要通过定期核算才能保持准确，比如每日按照市值法计算的QDII基金，或者每日按照估值法计算的FOF基金，以及每个交易日开放申购赎回的公募基金，它们的基金单位净值都是在定期报告中披露的。而对于那些不开放申购赎回的私募基金来说，因为缺乏必要的流动性，其基金单位净值就不可能像公募基金一样定期调整，此时只能按照“基金合同”约定的方式计算了。比如说，某些私募基金的合同中约定了基金投资后6个月为一个封闭期，在封闭期内不开放申购和赎回，在此之后开始每个月开放赎回，这时就可以理解为每月的月末作为基金的单位净值调整时间。
虽然不同类型的基金其基金单位净值的计算方式和周期不尽相同，但它们都有一个先决条件——必须基于真实交易的公允价值计量。而那些利用杠杆进行对冲的交易型基金，甚至需要针对每日的波动进行实时估值，以反映基金价值的真实变动情况。