基金赎回意味着什么?
1. 赎回就是“卖”,投资者将手中持有的基金份额卖给基金公司,换取现金。 2. 基金实行“先买后卖”的交易机制,一般T日买入,T+1日才能赎回;
3. 交易时间:交易日9点至15点(具体看交易所安排),注意避开周末、节假日;
4. 价格:遵循“高溢价卖出,低溢价买入”的原则,若市场无套利空间,则直接以当日净值结算;
5. 费用:包括申购费、赎回费和交易费用等。 基金的赎回流程大致如下:
首先,投资者需要打开卖出的基金对应的交易软件,选择“提交赎回申请”,输入赎回金额和赎回代码即可完成赎回申请。 接下来,基金公司将赎回需求传到第三方交易平台进行清算交割处理。 第三步,第三方交易平台对赎回指令进行校验,如果无误则传给证券公司和结算机构办理资金划转和交割操作。 第四步,证券公司与托管人核对债券账户的实际数额是否等于客户赎回总额,确定无误后,由证券公司通知第三方交易平台成交。 第五步,第三方交易平台将成交信息发送给基金公司,基金公司进行资金核算和会计处理后,反馈给登记机构。
第六步,登记机构将基金公司的账目与注册登记系统进行核对,确认准确无误后,向基金公司提供已确权的赎回数据。 需要注意的是,在以上步骤中,如果遇周末或节假日,则需要顺延至后续工作日执行。
赎回是指基金持有人将基金“卖”给基金管理公司从而收回资金的行为。基金赎回是基金投资过程中的一种最常用的操作方式。基金赎回不同于银行里的大额可转让存单(CDs),持有人向管理公司卖出自己的基金份额,管理公司必须买回。通常,持有人赎回基金份额,要向管理公司缴纳赎回处理费,其他费用保持不变。
一般而言,赎回款项在自投资者提出赎回申请后的二个交易日内支付(具体到账时间因你选择的支付方式和银行而定),如果发生巨额赎回的情况,赎回款项可能在十天左右支付,基金管理人将以当时支付为准,不再另行公告。
基金赎回的计算方法为:
赎回总金额=赎回份额×赎回申请当日基金份额的净值(四舍五入至小数点后2位)
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
(注:赎回费用的收取标准参见有关基金招募说明书的规定)
净赎回款=赎回总金额-赎回费用(四舍五入至小数点后2位)
举例:投资者赎回10万份××基金,赎回申请当日基金份额的净值为1.0605元/份,赎回费率为0.5%,则:
赎回总金额=100,000×1.0605 =106,050.00 元
赎回费用=106050.00×0.5%= 530.25 元
净赎回款=106,050.00-530.25=105,519.75元
即,投资者可接到该笔赎回款的金额为105,519.75元。