基金净值是什么意思？
基金单位净值（fund net asset value，fa） 指的是基金的资产总额除以基金的总份额得到的金额。 举例来说，假如某只基金总共有100万股，资产总值为500万元，那么基金单位净值就是5元/股。 一般情况下，基金的净值会在每个交易日公布一次。当然也会有特殊情况，比如新基金在发行时，其净值就是1元，这属于“面值”；而有的基金可能因进行非交易过户等情况导致出现基金单位净值小于1元的情形，但这并不影响基金的正常估值和运作。
那基金的单位净值是如何产生的呢？ 这取决于基金的投资组合的构成、收益及风险特征——通常来说，基金管理人每天会对所管理的基金进行估值，从而得出基金的价值，这个过程就是基金的单位净值计算过程。 除了基金公司每日估值外，证券投资基金还必须经过托管人、注册会计师的审核，因此一般来说，只要看这些专业人员的报告即可判断估值是否准确。 如果发生巨额赎回或者基金公司大额申购的情况，则可能会暂停基金单位净值计算。这种情况下的基金估值结果会相对粗糙一些。 这里需要提醒的是，并不是所有基金都有单位净值，比如说货币型基金就不存在单位净值的问题，因为这类基金主要投资于短期利率工具，平均剩余期限短，流动性好，所以不存在估值问题，每日收益率就是实际投资收益。