什么是债券类基金?

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1、债券型基金,是指以债券为主要投资对象的基金。它通过集中投资者的资金,委托给专业的金融机构进行债券的投资组合管理,并从中获取投资收益。 按照投资的目标不同,债券型基金可以分为回避风险的保守型基金和争取高收益的积极型基金;按照投资对象的不同,可分为国内债券基金和国际债券基金;按照投资的期限时长,分为短期债券基金和中长期债券基金;此外还有按基金规模分类的和按交易方式分类的债券基金等。我国目前的债券基金主要是纯债基金,主要投资于国债、央行票据、金融债和企业债等,采取“固定收益证券组合”的资产组合管理方法,力求实现资产的长期增值。 与股票基金相比,债券基金的预期风险和收益都要略低。

2、纯债基金(Pure Bond Fund)是只投资于债券市场的基金产品,不直接投资股票或其他权益类资产。根据投资期限的不同,纯债基金又可进一步划分为:短期纯债基金、中期纯债基金和长期纯债基金。其中,短期纯债基金的主要特点是:主要投资于剩余期限小于365天的债券和回购交易,平均存续期较短,平均持有到期时间在半年左右;其风险特征与流动性特征都近似于银行定期存款。中期纯债基金的主要特点在于:主要投资于剩余期限在365天至730天间的债券和回购交易,平均存续时间为2~4年;由于其风险和周期特征均介于短期货币市场和长期债券基金之间,因此也被业内称为“准债券基金”。

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债券基金是指专门投资于国债、可转换债券、企业债等债券的基金。债券基金通过分散投资多只债券,可以有效规避风险,但是不能完全消除风险。

债券基金风险较低

债券基金是证券投资基金主流品种之一,它通过集中投资者的资金,投向债券类金融 instruments,以谋取较为稳定的投资收益,是一类在风险较小的情况下,提供收益来源比较稳定的投资品种。由于债券基金80%以上的资产必须投资于债券,所以相对于其他类型的基金,债券基金的投资风险要小很多。目前国际上债券型基金主要有普通债券基金、高收益债基金、平衡基金、优先股基金和应税债基金等,国外债券基金普遍采用杠杆操作以增加基金的收益,有些债券基金还采用期货、期权等衍生金融工具扩大收益。与股票型基金一样,债券型基金也可以进行不同风险类型和目标的市场间套利操作,如在利率上升的初期,短、中期债券价格下跌较弱,此时投资短期债券和短期债券基金的获利空间远远大于长期债券和长期国债基金。

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