如何降低企业有息负债?

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降债的方法有很多,总结起来大概有五种策略和路径: 1、销售增厚:加大产品或服务销售力度,增加收入,从而增强偿债能力; 对于企业来说,可以通过提高员工工作效率、增加客户订单数量、拓展市场等方式来提升销售收入,进而减少有息负债。当然这种策略是最为直接有效的。 2、资产盘活:通过出售、置换等方式盘活现有的资产,特别是一些闲置的资产,变废为宝,加速资金回流,增强偿还债务的能力,降低资产负债率; 如果企业的流动性紧张,首先可以考虑将手头的现金快速变现,比如快销品企业,可以临时降价处理产品或增加促销力度来加快现金流回笼,如果销售情况依然不能得到很好的改善的话,那么就说明公司的经营出现了困境,这时应该考虑通过借新还旧的方式来缓解燃眉之急,或者是通过发行债券、融资贷款等方式融资,满足公司正常的生产经营需要。

3、费用控制:严格控制各项运营成本,减少不必要的开支,特别是一些不必要的研发支出、管理成本和财务费用等,可以节约出一部分资金用于还债; 一般情况下,企业经营过程中所承担的费用主要有:销售费用、管理费用和财务费用,其中销售费用包括:广告宣传费、业务招待费、物流运输费和服务费等;管理费用包括:办公费、差旅费、会费和培训费等;财务费用包括:利息支出、手续费和贴现费等。这些费用的支出都在一定程度上会影响企业的当期利润,从而减弱还贷能力。通过压缩以上各项费用的开支,来筹集资金还款,是降债的一个重要途径。

4、股权融资:对于一些发展前景较好,但短期内资金回流有限或者处于亏损状态的企业,可以通过发行股票的方式引入新的股东,以股本扩张的形式来解决当前的资金困难。当然这种方式会降低公司的实际控制权,面临一定的风险。

5、减资撤资:在满足相关条件的情况下,可申请减少注册资本或者撤回投资,以实现“以资抵债”,减低资产负债率。

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降低企业有息负债的途径有:

1、加大现金的管理力度,严格按合同规定回笼销售货款,减少资金外流,在银行贷款已到期尚未偿还的情况下,仍坚持按合同规定支付工程款或材料设备款。

2、增加销售回款。销售回款直接关系到资金收入,进而关系着有息负债的归还和增加。所以,应加强销售回款的考核力度。

3、调整有息负债的期限结构和利率结构,争取达到贷款的低成本化,因为,有息负债利率高低关系到实际支付利息的多少,关系到企业资金成本的多少。

4、积极争取降低贷款利率或利息减免,以降低利息支出。

5、尽量争取以自有资金归还有息负债,而不是用新贷还旧贷,把贷款利息省下来;如果实在归还不了,要事先协商好,申请债务重组,申请“借新还旧”。

注意:企业在降低有息债务时,应处理好速动负债和缓动负债比例结构的关系,一般情况下,速动、缓动负债比例为2:8较为合适,也就是缓动负债(中、长期负债)约占80%,速动负债不超过20%。因为,从短期贷款的利率高于中长期贷款利率来看,应该保持一个相对稳定的中长期负债规模,如果速动负债比重大,会使有息债务成本率上升。

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